在中国的购房市场中，随着经济的发展和城市化进程的加快，越来越多的人群参与到买房市场中。然而，对于一些刚需购房者来说，他们可能并没有稳定的工作收入或是积蓄充足，这就给他们申请住房贷款带来了难题。对于此类情况下的购房者，一个问题一直困扰着他们：租赁收入是否可以作为证明购买力的依据来申请住房贷款？

首先，我们需要明确什么是证明购买力。在金融领域，尤其是在借贷业务中，“证明购买力”通常指的是那些能够显示出借款人有能力偿还债务本息的财务状况和信用记录。因此，如果一个人拥有稳定的租赁收入，并且这份收入足以覆盖他每月的生活开销以及还款需求，那么这个人的“购买力”理论上是存在的。

那么，在实际操作中，是不是真的可以用租赁收入作为证明呢？答案是不一定。这主要取决于银行或其他金融机构对你的评估标准。如果你是一名年轻人，没有固定工作，只能通过兼职或者自由职业挣钱，你提供的这些额外来源将被视为不稳定而不可靠，从而影响你的信用的评分。而如果你是一个长期稳定的租户，有良好的信用记录，那么你提供的一份连续性的租金收据和相关证件（如身份证、工资单等）可能会被看作是相对可靠的情境。

除了个人因素之外，还有一个关键点需要考虑，即如何量化你的“购买力”。由于传统意义上的工作工资更容易得到量化，而非正式就业者的收入往往不易进行精确计算，因此对于具有非正式就业背景的人来说，要想获得同样数量级别甚至更多金额范围内的地产贷款，就必须要有非常强劲的事后保障措施，比如较高额度的地产抵押品，或许还有其他形式资产（如股票、基金等）的保证。

此外，不论是使用哪种类型都需要注意的是，无论何种方式，都不能让自己的负债率超过80%以上，因为这样做可能会导致无法支付利息的问题。此外，由于不同地区政策差异，以及不同银行具体规定不同，所以在选择银行时应尽量比较各家银行关于个体担保模式下地产贷款政策，以便找到最适合自己情况的一个方案。

总结来说，在当今社会，为了一些家庭成员特别是在年轻人中的很多人来说，他们未必拥有那样的固定工作，但这并不意味着他们完全没有机会去买一套属于自己的房屋。只要我们了解到现在很多银行已经开始接受各种不同的确认文件了，比如税务局发放的小微企业创业人员所得税申报表、个体经营户所得税申报表等，这些都是为了帮助那些从事自由职业或者小型企业创业的人们实现梦想，也就是说即使没有固定的薪水，但是通过其他途径获得资金也能够成为某种形式地支持人们达到梦想，如通过融资平台筹集资金、高风险投资等方法。但重要的是，无论采取何种手段，都应该谨慎行事，不要因为过度追求目标而忽略了自身财务安全的情况。在寻找专业咨询师帮助的时候，可以从一些经常与大众沟通的地方寻找比如网上论坛、社交媒体上的专业团队，最终找到真正理解您现状并能给予恰当建议的人才是关键。